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个人账户开户文件要求
根据《2002 年金融情报和反洗钱法》（FIAMLA）和《2018 年金融情报和反洗钱条例》，在 Wavetrade 开立交易账户之前，我们需要验证您的身份。
我们通常会通过一些带有照片的身份证件和地址证明文件来验证您的身份。
平台
带照片的有效身份证件
- 护照
- 国民身份证
- 政府身份证，如驾驶执照或州身份证
带照片的身份证件必须显示全名、出生日期和身份证号码，且不得过期。
有效的地址证明
以下是可接受的居住证明形式：
- 公用事业账单（电话、煤气、电费）
- 银行或信用卡对账单（实物信函的照片/扫描件或对账单的 PDF 文件）
- 政府颁发的税务文件
所有居住证明必须是最新的（不超过 90 天），显示完整的文件，清楚地显示姓名和地址（无邮政信箱），并显示提供的服务，如欠款或已付款。
如果您没有这些文件，请联系我们，以便我们与您进一步沟通。我们也接受其他文件，例如
- 出生证明
- 公民身份证明
我们必须能够理解您的带照片身份证件和居住证明上所显示的语言。非英语文件必须附有英语翻译件。
资金提取程序
下面详细介绍的 Wavetrade 反洗钱政策和程序是根据严格的准则制定的，以确保资金安全地送回其原始来源和受益人。
- Wavetrade 客户必须填写包含正确账户信息的提款申请。
- 所有取款申請均提交至 Wavetrade 會計部處理。我们的账户部门会确认账户余额，核实账户上是否有搁置或提款限制，然后在合规批准之前批准提款申请。
- Wavetrade 的账户部门会审查所有取款请求，核实原始资金是否通过相同的存款方式取款，并存入档案中的账户持有人名下。我们的团队会根据客户的存款历史记录检查取款请求，以确保没有可疑活动，并核实档案中的银行账户。
- 经批准的提款申请将得到处理，并向客户发放资金。
- 如果取款被标记为可疑，该取款将被搁置，并上报内部作进一步调查。
- 根据调查结果，Wavetrade 可能需要外部机构的介入，如毛里求斯金融情报中心（FIU）。
反洗钱政策详情
Wavetrade 的反洗钱政策和程序以严格的指导方针为基础，以确保资金安全地返还给资金来源和合法受益人。
- Wavetrade 监控来自账户持有人本国以外的各种银行账户的资金。
- Wavetrade 按照金融行动特别工作组（FATF）规定的反洗钱框架开展行动。
- Wavetrade 在任何情况下都不接受现金存款，也不支付现金。
- Wavetrade 不接受任何形式的第三方存款。
- Wavetrade 会将每笔存款与该客户存档的账户名称相匹配。
- 如果 Wavetrade 认为交易与洗钱或犯罪活动有任何关联，则保留在任何阶段拒绝处理该交易的权利。
- 根据适用法律，Wavetrade 没有义务在可疑活动被报告给任何相应的监管或法律机构时通知客户。
开户程序
在开立账户之前，Wavetrade 会记录每位潜在客户的身份、业务性质、收入、资金和财富来源（如适用）以及投资目标。
受制裁国家
虽然我们欢迎来自全球各地的客户，但政府限制以及我们的内部政策禁止 Wavetrade 开设来自以下受限制和/或 FATF 高风险或受制裁司法管辖区的账户。
（注：当前列表根据 FSC 和 FATF 指导定期维护和更新。）
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